Для создания заявки на выпуск корпоративных карт через Сбербанк Бизнес ОнЛайн:

  1. В форме списка заявок на выпуск корпоративных карт нажмите кнопку панели инструментов.
  2. Откроется окно .

    Ряд полей окна уже будет заполнен системой. Поля с белым фоном заполняются или редактируются вручную. Поля с серым фоном заполняются либо пользователем путём выбора значений из списка, либо системой автоматически в процессе заполнения реквизитов документов.

    Внимание!

  3. В поле Кому из справочника подразделений выберите подразделение, в которое необходимо отправить заявку. В справочнике будут отображены только те подразделения, в которых открыты счета Вашей организации. По умолчанию заявка направляется в подразделение, куда была направлена последняя заявка.
  4. Укажите валюту выпускаемых карт в блоке Валюта :

    a. Выберите валюту карт из справочника валют.
    b. Поля блока будут автоматически заполнены кодом и обозначением валюты.

  5. В поле Тип карты выберите из списка требуемый тип выпускаемых карт.
  6. Отметьте поле Составителем заявки было получено согласие сотрудников на предоставление в банк их персональных данных .
  7. Станет доступен для заполнения и редактирования блок Список сотрудников .
  8. В блоке Список сотрудников сформируйте список сотрудников, для которых необходимо выпустить корпоративные карты, в соответствии с инстр. «Формирование и просмотр вложенных списков ».

    При создании / редактировании записи о каждом сотруднике:

    a. Откроется окно Добавление записи о сотруднике .

    Примечание : Заголовок окна меняется в зависимости от того, какая из операций может быть выполнена с его помощью в каждом конкретном случае.

    b. В полях Фамилия , Имя и Отчество введите, соответственно, фамилию, имя и отчество сотрудника.
    c. В поле Вид документа выберите наименование документа, удостоверяющего личность сотрудника.
    d. В полях Номер и Серия введите, соответственно, номер и серию документа.
    e. В полях Кем выдан и Когда выдан введите, соответственно, наименование органа, выдавшего документ, и дату выдачи.
    f. Нажмите кнопку ОК .
    g. Произойдет возврат к окну Заявка на выпуск корпоративных карт . Запись о сотруднике будет добавлена в список / отредактирована.

  9. В блоке Вложения при необходимости сформируйте список дополнительных файлов, прилагаемых к заявке, в соответствии с инстр. «Формирование и просмотр вложений ».
  10. Проверьте документ перед сохранением.
  11. Сохраните внесённые изменения.

Сформированный в Сбербанк Бизнес ОнЛайн документ появится в списке со статусом «Создан» , если не содержит критических ошибок (некритические замечания допустимы), или со статусом «Ошибка контроля» , если критические ошибки присутствуют.

У нас вы можете скачать бланк заявления на подключение услуги корпоративная карта сбербанка в fb2, txt, PDF, EPUB, doc, rtf, jar, djvu, lrf!

Однако выпуск в любом случае бесплатен. Платежный инструмент имеет такие лимиты и комиссии:. Оформление платежного инструмента возможно через интернет-банкинг.

Первоначально следует посетить банковское подразделение и получить идентификатор. После этого клиент приобретает такие возможности:. Кроме Сбербанк Бизнес Онлайн, бизнес- карта подключается и к Мобильному банку, чтобы активировать функцию информирования по СМС о проведенных операциях. При работе в сервисе все процедуры подлежат подтверждению ключом, который отправляется в СМС.

Каждая организация может воспользоваться возможностью и интегрировать свою систему учета 1С или иная ERP-система к сервисам Бизнес Онлайн.

Карточка, привязанная к счету юридического лица, позволяет интерактивно управлять движением средств предприятия.

Помимо этого, она является эффективным инструментом для снижения различных расходов, связанных с ведением хозяйственной деятельности. Елена, Вам необходимо обратиться за помощью к сотрудникам банка. Лично в удобном отделении или в телефонном режиме по номеру технической поддержки. Спасибо за подробную информацию и за предоставленный образец заявления для получения корпоративной карты в Сбербанке. Я -частный предприниматель, часто приходится делать различные платежи или перечисления. Каждый раз обращаться в банк, чтобы оформлять платежку, не очень удобно, да и занимает много времени.

Приобретение корпоративной карты для меня - это выход из подобной ситуации. Спасибо за подробную инструкцию и образец заявления на оформление корпоративной карты в Сбербанке. Для меня сейчас эта тема актуальна. Планируем оформить подобный продукт у себя на фирме и собираем информацию о выгодах и преимуществах подобной услуги. Статья и видео - достаточно информативные. Особенно нужными оказались образец заполнения заявления и существующие ограничения по карте.

Необходимо вставить карту в устройство самообслуживания и распечатать чек. В настоящее время организации могут подать заявление на получение корпоративной карты Сбербанка платежных систем Visa и MasterCard.

На карточке отражается ее номер, срок действия 3 года, фамилия и имя работника, и наименование предприятия. Изучая вопрос о том, как пользоваться корпоративной картой Сбербанка для юридических лиц, важно помнить, что все ее средства принадлежат исключительно компании. При необходимости совершения расхода по карте бухгалтер осуществляет ее пополнение со счета фирмы. Обязательно указывается номер пластика и цель перечисления средств. После деньги размещаются на карте работника компании.

Распоряжение финансами происходит в соответствии с требованиями и нуждами предприятия. Расход можно произвести безналично либо снять необходимую сумму в банкомате.

После выполнения задачи сотрудник предоставляют в бухгалтерию организации чеки, квитанции о покупках товаров, услуг, чеки о снятии денежных средств.

На основании этих документов заполняется отчет о расходе подотчетных средств. Использование карты позволяет избежать проблем с предоставлением отчетности при утрате документов, их всегда можно восстановить, зная данные об операциях. При расходовании средств компании не возникнет проблем с увеличением или уменьшением суммы, сотруднику не придется тратить собственные деньги или возвращать аванс в кассу. В итоге увеличивается скорость расчетов за покупку товаров или услуг.

Предприятие снижает организационные расходы, операции проводятся в удобное время без посещения офиса банка и зависимости от операционного дня. Иногда по прошествии времени может возникнуть необходимость увеличить расходный лимит.

Для этого не требуется оформлять перевыпуск - достаточно предоставить банку новый реестр, в котором будут указаны требуемые лимиты, и на основании этого документа банк изменит эти условия. Открытие счета для управления таким специальным счетом и изготовление карт осуществляются бесплатно, но годовое обслуживание рублевых счетов будет стоить рублей в год.

При использовании корпоративной карты Сбербанка для ИП и ООО существуют определенные тарифы и условия выдачи наличных:. Как взять потребительский кредит в Сбербанке, что для этого необходимо, и какие условия предлагает банк своим клиентам - обо всем узнаете на нашем сайте. Особенности оформления кредита под строительство жилого дома в Сбербанке найдете тут: Тогда вам интересно будет узнать о разнице между аннуитетными и дифференцированными платежами по кредиту - подробности здесь!

При использовании таких карт руководству организации нет необходимости выдавать наличные командированным сотрудникам. Особенно это актуально в случаях, когда невозможно сразу определить, сколько денег понадобится на представительские и хозяйственные расходы или при выезде человека заграницу.

Евгений Смирнов, экспедитор, Вологда: Мне по работе часто приходится ездить в командировки, и когда руководство оформило для наших сотрудников корпоративные карты - мне не очень нравилась эта идея. Но уже спустя несколько месяцев я на практике понял, что это гораздо удобнее, чем таскать с собой большие суммы наличности.

Во-первых, суммы практически неограниченны по крайней мере, даже в непредвиденных ситуациях лимит всегда позволял мне покрыть все расходы. До введения корпоративных карт в нашем филиале мы тратили много времени на оформление командировочных, а если у сотрудника в служебной поездке возникала необходимость в дополнительных средствах - приходилось выполнять кучу лишней бумажной работы, при этом не факт, что денежный перевод дойдет в срок, и в любом случае на эти операции уходит время.

О корпоративной карте Сбербанка - что это такое, ее преимущества для ИП и юридических лиц, как получить и пользоваться ею, более подробно узнаете из этого видео:. Нужно сделать покупку, а на счету минус. Отложить нельзя, взять денег негде. Вот тут-то на помощь и придет овердрафтная карта

Минимум наличности и максимум удобства корпоративной карты

Наличие карты, связанной с расчетным счетом в банке юридического лица или частного предпринимателя позволяет свести к минимуму использование наличности для повседневных операций административно-хозяйственного назначения. В частности, это может быть оплата за:

— аренду торговых точек;

— проживание в гостиницах и приобретение билетов при командировках;

— покупку хозяйственного инвентаря;

— приобретение канцелярии, литературы и т.п.

Кроме того, корпоративные карты Сбербанка для юридических лиц ИП позволяют перевести ряд расчетов с партнерами на безналичную форму.

Преимущества корпоративных карт

Уменьшение операций с наличными деньгами в свою очередь дает целый ряд существенных преимуществ как для организации, так и для предпринимателя без образования юридического лица:

— появляется возможность серьезно увеличить скорость оборачиваемости оборотных средств за счет исключения операций по конвертации наличности в безналичные средства и обратно;

— минимизируются риски потери наличности;

— уменьшается количество кассовых операций, а значит расходы на содержание кассиров, а в идеале, отказ от содержания кассы;

— повышается степень контроля за расходованием денежных средств организации или ИП;

— держатель корпоративной карты может не бояться, что в определенный момент у него не хватит денег для оплаты услуги;

— уменьшается документооборот, связанный с расчетами с подотчетными лицами;

— средства с корпоративной карты можно обналичить в любом банкомате, отделении или дополнительном офисе Сберегательного банка РФ;

— можно устанавливать лимиты расходования денежных средств;

— средства с корпоративной карты могут перечисляться любым юридическим или физическим лицам (в том числе и за пределами нашей страны).

Как получить корпоративную карту

Чтобы получить корпоративную карту необходимо написать заявление на подключение услуги. Корпоративная карта Сбербанка будет выдана после того, как клиент крупнейшего розничного финансового учреждения:

— откроет специальный бизнес-счет (есть возможность прямой привязки к расчетному счету);

— зачислит на него первоначальный взнос;

— поручит банку сделать пластиковые карты.

Для того чтобы было проще использовать карту сотрудникам организации или ИП в кредитном учреждении выдается памятка по работе с корпоративными картами. Это простой и понятный документ, который позволит избежать ошибок. Кроме того, ряд действий клиента и банка стандартизированы, что уменьшает трудоемкость их общения. В частности, есть стандартные формы реестров пополнения и выпуска карт, доверенностей на получение и возврат карт. Для совершения операций в сети Internet разработан специальный порядок. Есть стандартные формы заявлений на выпуск, перевыпуск карт, об их утрате, о прекращении действия, изменения связанного с картой номера телефона.

Заказать корпоративную карту можно как в отделениях или дополнительных офисах Сбербанка, так и с помощью онлайн сервиса. В нем же можно определить место куда будет физически доставлен пластик. Выпуск карт происходит в течение нескольких суток.

Тарифы на использование карт

За каждую карту, привязанную к рублевому бизнес счету, абонентская плата составляет 1200 рублей, за карты привязанные к счетам в евро или долларах ежегодная плата составит 50 евро или долларов соответственно. Для корпоративных карт типа «бюджетная» плата за обслуживание не взимается, но по ним существенно ниже лимиты по выдаче наличных, и они могут быть привязаны только к рублевому счету.

Общий лимит на снятие средств в банкоматах на бизнес-счет в целом с привязанными бюджетными картами составляет 300 тыс. рублей в сутки, в то время как для других тарифных планов он равен 170 тыс. рублей на каждую карту. Еще одним существенным ограничением для бюджетного тарифа считается отсутствие возможности снятия средств в банкоматах и кассах других банков.

Если выбирается стандартный тариф с открытием специального бизнес счета, то минимальный взнос на него составит двукратный размер от стоимости платы за обслуживания в соответствующей валюте счета (2400 руб., 100 долларов или 100 евро).

Выбор тарифа с открытием бизнес счета позволяет более точно планировать расходы по операциям по корпоративной карте, так как за все из них берется фиксированная комиссия. Это особенно важно, когда операции проводятся с использованием банкоматов и терминалов обслуживания других финансовых учреждений, а не Сберегательного банка.

Виктор Шишлов, 37 лет, Краснодар

Я постоянно нахожусь в командировках, езжу по всей стране. Раньше когда деньги на гостиницу, билеты и суточные расходы получал через кассу была масса неудобств. Во-первых, куча авансовых отчетов. Во-вторых, не редко бывало, что приходилось продлять командировку или ехать из одной командировки в другую без возвращения домой. ПА деньги где брать? Приходилось коллегам оформлять документы, получать наличку по доверенности в кассе и зачислять мне ее на мою личную банковскую карту. Короче куча неудобств. Несколько месяцев назад таким сотрудникам как я выдали корпоративные карты Сбербанка. Проблем явно поубавилось. Стало меньше документов, не надо думать о том, что вдруг не хватит наличности. Кроме того, по доверенности от предприятия я могу в командировках приобретать инструменты, запасные части для выполнения заказа, оплачивая их с расчетного счета картой. По моим расходам на гостиницу и билеты, если все в пределах лимитов у бухгалтерии нет вопросов. Все операции видно с выписки по счету.

Александра Громова, 42 года, Нижний Новгород

Я директор проектной организации, у меня все работники постоянно находятся в разъездах на проектируемых объектах. Еще на заре последнего экономического кризиса стала замечать, что документы за гостиницу сдают от каких-то мелких и плохо известных фирм. Все ничего, вроде в пределах нормальной цены, но стали зарываться, злоупотреблять. Стали появляться подозрения, что и дни приписывать начали лишние. А как докажешь, не в полицию же идти, да и где сотрудников потом грамотных найдешь. Муж посоветовал выдать им корпоративные карты для оплаты гостиниц. Результат налицо. Да еще и экономия появилась за счет того, что многие гостиницы при оплате международными картами Сбербанка скидки предоставляют. Контроль за расходом средств стал на порядок лучше.

Заявление на подключение услуги корпоративная карта сбербанк

В конце 2013г. решили мы в своей ООО завести корпоративную карту Visa Business и открыть ее в Сбере. Причины выбора банка следующие: один из р/сч открыт в этом славном Банке, личные/зарплатные карты открыты в нем же. Кроме того, я сам отработал порядка десяти лет в НЁМ, в том числе в области банковских карт — думал, что знание «продукта» и сотрудников мне помогут. Наивный!

Заключение договора на карту Business было отдельной эпопеей. Сотрудники как могли отговаривали от данного продукта, т.к. он «крайне неудобен» и все клиенты закрывают эти карты — нормальные такие продажи! Но, я был неумолим и «сдушил» таки с КМ-а (клиентского менеджера) правильно оформленные документы. При этом, с нас содрали еще кучку документов, которая уже передавалась ранее банку — напомню, р/с ведется там же! (видимо затерялись). На нашу просьбу выдать нам заверенный банком договор (заключается в форме заявления на присоединение к условиям.) сотрудники ДО «Башня» ответили, что «банк такое не выдает, смотрите на сайте банка» — вылечили письмом на управляющего Красноярским отделением. Документы, заверенные банком, получили — так все таки спокойнее, вдруг чего-нить в недрах банка опять затеряется.

Получили карту уже в начале 2014г. и сразу решили подключить её к мобильному банку директора через его личную карту. В заявлении на подключение к мобильному банку в качестве основной/платежной указываешь личную карту, а в перечне подключаемых перечисляешь все карты, в том числе и Business. Сам так делал, работая в банке, много раз и сотрудники, с которыми консультировался, подтверждали, что все ДОЛЖНО работать. ДОЛЖНО работать — это точно характеризует процессы в Сбере.

МЫ заполнили заявление по форме банка и запустили в феврале 2014г. в работу. Шли дни, недели, месяцы, но заветной СМС о подключении карты не приходило, как не было и сообщений об ошибках. Ранее сотрудники банка могли отследить по внутренним файлам какие «косяки» возникли при подключении, но банк меняется))) и теперь никто из сотрудников, кто общается с клиентом не знает, где и как наши заявления обрабатываются. Пробовали мы повторно запускать заявление? Пробовали подключить в банкомате — результат тот же! Плюнули. и на карту, и на банк!

И вот, в октябре 2014г. решил директор съездить в Китай и непременно с картой Business. Решаем реанимировать процесс с МОБИЛЬНЫМ БАНКОМ. Надо сказать, что за какие-то полгода сотрудники, работавшие с нами, сменились, но не процессы обслуживания в банке. Нам старались помочь: пробовали уже выше описанный вариант, пробовали новый вариант подключения СМС-информирования к корп. карте. РЕЗУЛЬТАТ — НОЛЬ!

В итоге, директор в Китае, информация по карте так и не поступает. Еще и налоговая пригнала арест (а им очень нравится сочетание «бизнес-счет» в перечне р/счетов) — это уже выяснилось позже, т.к. в службе помощи не удалось выяснить какую-либо информацию (контр. слово, не подходило, а оно одно на все карты директора). Короче, решили закрывать бизнес-счет!

Тут вспомнились слова сотрудников ДО, которые предупреждали, что «все клиенты закрывают эти карты»

Бизнес-карта от Сбербанка для малого бизнеса и ИП

Удобный платёжный инструмент, предлагаемый Банком, позволяет упростить работу с уже открытым расчётным и корсчётом компании и сделать обороты более прозрачными.

К основным достоинствам можно отнести:

  • способность тратить финансы без снятия реальных денег;
  • устанавливать лимит на затраты на один день или месяц;
  • полностью отпадает нужда выдавать финансовые средства сотрудникам в подотчёт или на командировочные издержки;
  • из предоставляемого отчёта всегда можно проконтролировать произведённые операции, так как в них содержится сообщение о покупке, сумме и другая.

    • Кроме перечисленного, можно снизить расходы на ведение спецсчёта предприятия, что предоставит ощутимую экономию, а также подчеркнёт статус и создаст особый имидж.

    Как оформить Бизнес-карту

    Для её приобретения достаточно:

  • заполнить заявление на выпуск пластиковой карточки можно онлайн или обратиться к операционисту, где непосредственно ведётся счёт (при отсутствии действующих, подать заявку на открытие и сразу на предоставление карт в необходимом количестве);
  • выпущена она будет за несколько дней, а получена в отделении, производящем обслуживание;
  • активируется сразу кассирами или самостоятельно, при первом успешном запуске в устройстве самообслуживания или в терминале с вводом ПИН-кода.

    • Услуга не предоставляется к счетам, работающим в соответствии с ФЗ «О государственном оборонном заказе», а также к тем, где подключён «Единый остаток» или «Овердрафт».

    Предоставляются три вида карточек: Visa или MasterCard Business к заведённому счёту, а также «Бюджетная». В зависимости от выбора будут устанавливаться тарифы и размер взимаемой платы. По некоторым предлагаются специальные предложения и привилегии.

    Условия пользования

    После поступления владельцу карты, он может вносить любые изменения, включая:

    • персональную информацию о пользователях;
    • ограничения (увеличивать и уменьшать), определять период;
    • блокировать при утере/краже/возврате;
    • заказывать перевыпуск;
    • вести справочник держателей из работников фирмы (добавлять и удалять);
    • формировать электронные документы.

    Всё это доступно в виртуальном кабинете или в офисе, где обслуживается компания. В Интернете создавать запросы или просматривать результаты деятельности можно в любое время. Имеется возможность использования в зарубежных командировках.

    Пополнение допускается несколькими способами:

  • безналичным путём;
  • через банкоматы и другое оборудование, где работает сервис приёма наличных;
  • через кассиров-операционистов.

    • Таким образом, не покидая рабочее место или находясь дома, всегда можно следить за дебитом и кредитом, а также проверять бухгалтерские сведения, подводить итоги, анализировать и делать обоснованные выводы о тратах. Важно помнить, что расплачиваться за товары с такой бизнес-карты на личные цели не рекомендуется, особенно при налоговом режиме УСН. Индивидуальные предприниматели, находящиеся на налоге на вменённый доход могут осуществлять перевод на текущий (Письмо ФНС России от 06.03.2013 N ЕД-3-3/772).

    Корпоративная Карта Сбербанка

    Изучающий налоги..

    Сбербанк России уверенно занимает первые места в банковских рейтингах: самый надёжный банк, самый популярный банк, банк с наибольшим числом клиентов. Он популярен среди физических и юридических лиц. Для удобства клиентов банк предложил ИП и юридическим лицам новую услугу — корпоративную Cash-карту .

    Корпоративная Карта привязана к расчётному счёту ООО или ИП. К одному счёту может быть выпущено неограниченное число карт. Обслуживание каждой стоит 2500 руб. в год.

    Тарифы на использование карты и совершение операций могут отличаться в зависимости от региона Российской Федерации.

    Карта позволяет пополнять счёт, оплачивать счета и покупки, необходимые для осуществления повседневной деятельности предприятия. То есть можно оплачивать аренду помещения, покупку канцелярских принадлежностей и других расходных материалов, оборудование, выставленные поставщиками счета, представительские расходы, проживание в гостинице, услуги курьерской службы, оплату налогов и сборов. Нельзя использовать Карту для выплаты заработной платы и социальных выплат.

    Указанные выше операции с помощью карты можно производить в торгово-сервисных предприятиях, через банкомат, устройство самообслуживания Банка или через приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн».

    При получении отчёта по счёту Карты необходимо проверять правильность списания сумм проведённых операций. В течение полугода обязательно хранить следующие документы: торговый чек или слип, чек (слип) о возврате покупки, договоры аренды, акты приёма-передачи товара и другие документы, подтверждающие совершение операций по корпоративной карте.

    Инкассация выручки больше не повлечёт дополнительных затрат. Сотрудник, на чьё имя выпущена Карта, может мгновенно пополнить расчётный счёт через банкомат или устройство самообслуживания. Сразу после пополнения деньги будут зачислены на расчётный счёт и готовы к дальнейшему использованию.

    Для каждой карты можно установить индивидуальные лимиты и не бояться несанкционированного расходования средств. Варианты лимитов для корпоративных карт:

    1. На получение денег в течение месяца или суток.
    2. На совершение безналичных операций: оплата счетов в магазинах, безналичные переводы, оплата счётов в интернет-магазинах, оплата через банкоматы и устройства самообслуживания в течение месяца или суток.
    3. На совершение любых расходных операций: выдача наличных и безналичные расчёты в течение месяца.

      4. Заявление на установление лимитов можно написать в офисе Банка при получении карты или через приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн».

      Банк бесплатно перевыпускает карты, приостанавливает действие в случае утраты карты и зачисляет деньги на счёт.

      Существует лимит по выдаче наличных денежных средств: не более 170 000 руб. в сутки по каждой карте, но не выше 5 000 000 руб. в месяц.

      Заявку на выдачу наличных денег делать не надо.

      Плата за выдачу денег через кассу Банка или банкомат осуществляется согласно Тарифам. При использовании банкоматов других банков комиссия составляет минимум 300 руб. (10 долларов США) или 3% от обналичиваемой суммы.

      Для лучшего контроля к каждой карте можно подключить услугу sms информирования о совершении операций по карте. Если карт несколько, то все смс могут приходить на телефон руководителя. Стоимость услуги – 60 руб. в месяц для каждой карты.

      Сбербанк предоставляет равные возможности распоряжения расчётными счётами всем ИП и юридическим лицам, независимо от их местонахождения. У Сбербанка самая обширная в стране сеть банкоматов и офисов. Поэтому предприниматель из Магаданской области может использовать все возможности карты также, как и ИП из Подмосковья.

      Банк предлагает дополнительную услугу по комплексному страхованию корпоративной карты.

      Предприниматель может сам выбрать сумму страховой защиты от 20 000 руб. до 1 000 000 руб. Минимальная плата за страховку – 700 руб. (при страховой сумме 20 000 руб.), максимальная – 8000 руб. (при страховой сумме 1 000 000 руб.) в год.

      Страховыми случаями считаются:

    Сбербанк России является крупнейшей национальной банковской структурой, которая предоставляет многочисленным клиентам только самые качественные и продукты, способствующие повышению уровня частной и профессиональной жизни. Уникальным предложением для юридических лиц и предпринимателей является Сбербанк бизнес корпоративная карта ― оптимальный альтернативный вариант привычной чековой книжки, сочетающий в себе функциональность и удобство использования.

    Что представляет собой Корпоративная карта Сбербанка. Ее назначение, возможности и условия использования

    В прежние времена большинство предприятий и организаций использовали специальные чековые книжки, благодаря которым ведение хозяйственной деятельности было более удобным. Теперь разрабатываются новые финансовые продукты, гораздо более выигрышные в плане удобства и безопасности. Одним из таких вариантов является корпоративная карта для ип и юридических лиц, получить которую можно в любом отделении Сбербанка. Оформляется карта данного вида на конкретного гражданина, который использует денежные средства компании, поступающие на баланс, с последующим отчетом за их использование.

    Для чего она необходима?

    Сбербанк бизнес карта является необходимой для выполнения целого ряда действий в интересах предприятия, которые включают в себя:

    • оплату услуг и приобретения товаров для компании;
    • осуществление безналичных расчетов;
    • оплату командировочных, а также расходов на представительство;
    • безналичную оплату любых хозяйственных нужд предприятия;
    • снятие наличных средств с целью оплаты товаров и услуг, необходимых для деятельности компании.

    Виды карт

    Корпоративная карта может быть дебетовой или кредитной. Расчеты по дебетовой карте можно совершать в пределах средств находящихся на карте. Соответственно по кредитной корпоративной карте расчеты держателем могут совершаться в пределах установленного Сбербанком кредитного лимита.

    Основные преимущества корпоративной карты для владельцев и сотрудников компании

    Оформление корпоративной карты открывает перед владельцами любых видов бизнеса множество удобных возможностей. Благодаря данному банковскому продукту они могут:

    • значительно экономить время на выполнение всех важных бухгалтерских операций;
    • осуществлять контроль над финансовой дисциплиной сотрудников компании;
    • вести бухгалтерскую отчетность с максимальным удобством;
    • существенно экономить корпоративные денежные средства путем ведения контроля и грамотной организации.

    Необходима такая карта и сотрудникам компании с целью улучшения и упрощения многих важных аспектов их профессиональной деятельности. Владение корпоративной картой обеспечивает следующие возможности:

    • свободный доступ к финансам в любое время;
    • отсутствие рисков транспортировки крупных денежных средств;
    • снятие наличных средств в любой валюте мира во время зарубежных командировок;
    • удобное бронирование, а также оплата проездных документов и гостиниц;
    • отсутствие необходимости в привлечении собственных денежных средств;
    • быстрая и простая блокировка банковской карты в случае ее потери или хищения;
    • легкое ведение отчетности по всем расходам и командировкам перед бухгалтерией.

    Условия использования

    В Сбербанке России предусмотрено несколько важных условий для открытия корпоративной карты и ее дальнейшей эксплуатации. Во-первых, предприятие должно иметь открытый бизнес-счет. Во-вторых, необходимо составить полный реестр сотрудников, которые будут использовать данный банковский продукт. В-третьих, следует обязательно установить лимиты на использование денежных средств и пополнить счет.

    Благодаря многочисленным преимуществам, корпоративная карта Сбербанка получает позитивные отзывы от клиентов. Наличие данного банковского продукта значительно упрощает проводить полный спектр финансовых операций компании.

    Следует также учесть, что данный вид карты не предусмотрен для выдачи заработной платы и осуществления различных социальных выплат

    Действующие тарифы на использование корпоративной карты

    Перед тем, как активировать корпоративную карту Сбербанка, следует ознакомиться с действующими тарифами. Выпуск данного банковского продукта осуществляется на бесплатной основе, а дальнейшее ежегодное обслуживание ― в соответствии с выбранным тарифным планом и типом карты.

    Стоимость ежегодного обслуживания наиболее престижных карт MasterCard Business и Visa Business, открытых в российских рублях, составляет 1200 рублей, а в иностранной ― 50 евро или долларов, соответственно. При открытии таких карт необходимо внести обязательный первоначальный взнос, размер которого превышает ежегодный платеж в два раза. Ежегодный платеж за «Корпоративный» вариант для каждого держателя карты составляет 250 рублей. А карта Visa Business «бюджетная» подразумевает как открытие, так и дальнейшее обслуживание на абсолютно бесплатной основе.

    Правила оформления Корпоративной карты Сбербанка

    Корпоративная карта от Сбербанка представляет собой очень удобный финансовый инструмент для бизнеса. С ее помощью можно полностью контролировать оборот наличных средств и с максимальной эффективностью управлять расходами. Денежные средства, внесенные через банкомат или терминал, моментально попадают на корпоративный карточный счет. Для удобного управления картой используется интернет-банкинг Сбербанк Бизнес-Онлайн , в котором можно легко подавать заявки на выпуск и перевыпуск, устанавливать оптимальные лимиты, а также, при необходимости, менять информацию о держателе.

    В первую очередь, необходимо разобраться, как создать заявку на выпуск корпоративных карт в Сбербанке. Для этого можно воспользоваться интернет-банкингом, либо лично посетить банковский офис, в котором обслуживается счет компании для заполнения анкеты по утвержденному образцу. В заявке необходимо указать точное количество требуемых карт. Следующим важным шагом является установление удобных лимитов для корпоративных расходов. Спустя несколько дней готовую карту можно будет получить в офисе банка. Оплата комиссии за ее годовое обслуживание производится в момент получения.

    Особенности использования Корпоративной карты

    Перед началом использования Корпоративной карты от Сбербанка важно учесть, что все денежные средства, находящиеся на ней, принадлежат предприятию, а не определенному работнику, поэтому каждая проведенная финансовая операция требует строгой отчетности в бухгалтерии. Для того чтобы получить возможность совершения финансовых операций, необходимо пополнить счет на требуемую сумму в рамках лимита. Перевод на бизнес карту Сбербанка осуществляется в кратчайшие сроки, благодаря чему ее удобно использовать для оплаты командировочных сотрудникам, для приобретения корпоративных товаров, а также для перечислений денежных средств бизнес-партнерам. Ограничением для использования такой карты является начисление заработной платы и выплата социальных пособий.

    Снятие наличных можно осуществлять в любом банкомате, как на территории России, так и за рубежом. Данная операция подтверждается соответствующим чеком, который обязательно необходимо предоставить в бухгалтерию предприятия для отчета.

    Корпоративная карта Сбербанка является максимально удобным платежным инструментом, который заменяет собой традиционную чековую книжку и открывает новые возможности для бизнеса.

    Кстати, все основные изменения по корпоративной карте возможно осуществлять в Сбербанк Бизнес Онлайне.

    Рекомендуем также приобрести услугу комплексного страхования корпоративной карты. Сумму страховой защиты предприниматель может выбрать сам. Она варьируется от 20 000 р. до 1 000 000 р. Страховые услуги в рамках Программы ««Страхование корпоративной карты» оказывает ООО СК «Сбербанк страхование» (лицензия СИ № 4331 выдана Банком России 05.08.2015 бессрочно).

    Минимальная плата за страховку – 700 руб. (при страховой сумме 20 000 руб.), максимальная – 8000 руб. (при страховой сумме 1 000 000 руб.) в год.

    При ведении коммерческой, производственной или иной деятельности, компания сталкивается с необходимостью вести различные расчетные операции. Для удобства и облегчения финансовых процессов предлагается для ИП и юридических лиц Бизнес карта Сбербанка.

    Особенности Бизнес-карты Сбербанка для ООО и ИП

    Бизнес карта Сбербанка для ООО и прочих юридических лиц, а также ИП – это удобный инструмент по управлению финансовыми потоками предприятия. Выпускается карта к расчетному счету компании, при этом допустимо оформление неограниченного количества пластиковых продуктов. Пользоваться корпоративными картами могут любые уполномоченные сотрудники, на усмотрение руководства.

    Преимуществами карты для юридических лиц выступают:

    • Назначение держателя конкретной карты, установка индивидуальных лимитов, заказ выпуска и перевыпуска пластика.
    • Картой можно расплачиваться в командировках, в т.ч. за границей. Не требуется выдавать сотруднику наличные или требовать от него чеки и квитанции для компенсации расходов.
    • Оплата товаров, расходных материалов и т.п. с расчетного счета карты Сбербанка Бизнес без необходимости оформления документов.
    • Пополнить счет можно при помощи Бизнес карты, положив деньги через банкомат.
    • Контроль финансовых процессов онлайн. Возможность оптимизировать затраты.
    • Руководитель получает уведомления о совершенных операциях.

    Функции корпоративной Бизнес-карты Сбербанка

    Аналогичные возможности предоставляет Бизнес карта Сбербанка для ИП. В частности, для ИП ускоряется процесс оплат, отсутствует необходимость проводить платежи через отделение, появляется возможность управлять затратами дистанционно при помощи Сбербанк Бизнес Онлайн.

    Выпуск карты к счету через Бизнес Онлайн

    Заказать карты можно в Сбербанк Бизнес Онлайн. Предварительно потребуется зарегистрировать счет для работы с Бизнес картами: в Деталях счета кликнуть на Сделать счетом для Бизнес карт. После чего активируется пункт Бизнес карты в разделе Продукты и услуги.

    Создание держателя

    Чтобы заказать карточку, необходимо зарегистрировать держателя, для которого она предназначена.

    Во вкладке Держатели кликнуть Добавить и заполнить анкету:

    • личные данные;
    • фамилия и имя для указания на пластике;
    • пол, дата рождения;
    • гражданство;
    • адрес проживания, регистрации.

    По окончании вноса данных появится запрос на Бизнес карту. Заказать карту в Сбербанк Бизнес Онлайн можно позднее в этом же разделе.

    Заявление для заказа карты

    Следующий шаг подразумевает составление заявления на производство пластика.

    Потребуется указать:

    • выбрать счет для привязки карты;
    • тип: Visa или MasterCard Business;
    • указать владельцев.

    Заявление подписывается электронной подписью ООО (ИП) и отправляется в Сбербанк. Статус заявки можно отслеживать в разделе Заявления. По аналогичному принципу можно подавать заявки на изменение статуса карты, данных держателя, а также назначить перевыпуск.

    После выпуска корпоративной карты, она доставляется в отделение по месту ведения расчетного счета. Забрать и активировать ее должен владелец. Выдается пластик в конверте с ПИН-кодом, как любой иной.

    Установка лимита по корпоративной карте для юридических лиц

    Прежде чем пользоваться, необходимо установить лимиты на Бизнес карты Сбербанка. Сделать это можно в разделе Карты. Здесь отображаются все корпоративные продукты с указанием номера карточки, фамилии владельца, срока действия, статуса (активна) и т.д.

    Кликнув на требуемую карту, пользователь может выполнить такие действия: просмотреть 10 последних операций, заблокировать, установить лимит.


    Выбрав изменение лимита, нужно назначить такие параметры:

    • получение наличных в день;
    • в месяц;
    • сумма транзакций за день;
    • за месяц.

    После чего следует подписать заявку и отправить. Управлять ограничениями можно в любое время: уточнить текущие через пункт Посмотреть лимиты и установить новые по указанной выше инструкции.


    После достаточно изучить, как пользоваться Бизнес картой Сбербанка, ограничения и комиссии по основным транзакциям и активировать ее.

    Тарифы Бизнес-карты - снятие наличных

    Отдельных способов, как активировать Бизнес карту Сбербанка, не предусмотрено. Пользоваться ею можно, как обычной банковской.

    Обычно, активировать корпоративную карту Сбербанка не требуется, это происходит автоматически на следующий день после выдачи. Если пользоваться ею нужно раньше, то достаточно произвести любое действие, подтверждающее право на ее владение: пополнение, снятие, перевод. Активировать можно с использованием банкомата или онлайн ресурсов.

    Общие тарифы на Бизнес карту выглядят так:

    • внесение: до 100 тыс. по каждой карточке;
    • комиссия за пополнение: 0,3%;
    • снятие: до 170 тыс. рублей по одной в день, до 5 млн. в месяц;
    • комиссия за снятие: 1,4% (3% - при использовании банкоматов и отделений других учреждений);
    • СМС-информирование: 60 рублей за каждую карту.

    Тарифы Бизнес карты Сбербанка предполагают право бесплатного обслуживания за первый год в рамках пакета услуг Легкий Старт. В других случаях, годовая стоимость пользования каждым пластиком составляет 2500 рублей.


    Пакеты предлагаются нескольких видов. Выбор осуществляется исходя из своих предпочтений.

    Для ИП и ООО подойдут разные тарифы, так как они предполагают отличия по количеству бесплатных операций:

    • Легкий старт: 3 платежа (со следующего – стоимость 100 рублей);
    • Минимальный+: 5 (по 50 рублей последующие);
    • Базис+: 20 (по 11 рублей следующие);
    • Оптима+: 100.

    Переводы внутри Сбербанка происходят без комиссии. По второму и третьему ПУ также существует право бесплатного пополнения счета: до 30 и до 100 тыс. соответственно. Разнится и стоимость за пользование ПУ: 990 рублей в месяц – Минимальный, 2100 – Базис, 3100 – Оптима.


    Осуществление перевода на карту

    Бизнес карта по функционалу во многом схожа с обычной карточкой Сбербанка. Отличие составляют переводы на Бизнес карту Сбербанка. Выполнить перевод на карту в Сбербанк Бизнес Онлайн с другой карты не предусмотрено, даже если последняя принадлежит владельцу или руководителю компании.

    Не выполняются переводы с карты Сбербанка по номеру телефона или карты. Также нельзя перевести на другую свою карту деньги с Бизнес карты.

    Если существует потребность перевести деньги на Бизнес карту Сбербанка, есть только один выход: выполнить перевод непосредственно на расчетный счет, после чего пополнить счет карты. Выполнить это может только руководитель, имеющий доступ в Сбербанк Бизнес Онлайн.

    Несмотря на то, что перевести деньги не допустимо, можно внести на нее деньги, используя банкомат или терминал.

    Как пользоваться Бизнес-картой Сбербанка

    Корпоративная Бизнес карта Сбербанка может использоваться для платежей в интернете. При необходимости купить продукт онлайн или перевести средства в счет оплаты за услуги, следует использовать реквизиты карточного продукта: номер, код CVV или CVC и дату действия.


    Процедура снятия выполняется по стандартной инструкции через банкомат:

    1. ввод ПИН-кода.
    2. выбор Выдача наличных.
    3. указание суммы.
    4. получение денег.

    Снятие наличных с Бизнес карты Сбербанка выполняется в пределах установленного личного лимита и общепринятых тарифов с обязательным взиманием комиссии.

    Заблокировать карту имеет право держатель или представитель юридического лица (ИП, ООО). Также Сбербанк можно приостановить действие, если возникает предположение, что картой пользуется посторонний.

    Оформление зарплатной карты в Сбербанк Бизнес Онлайн

    Кроме выпуска корпоративных карт, юридическое лицо получает возможность заказать зарплатные карты для своих работников. Сделать это можно не только лично, но и при помощи Бизнес Онлайн.

    Зарплатная карта в Сбербанк Бизнес Онлайн заказывается по такой инструкции:


    1. Зайти в Услуги – Зарплатный проект – Реестр на открытие счетов и выпуск карт.
    2. Кликнуть Создать.
    3. Шапка заявки заполнена автоматически: номер, дата, наименование ООО, договор компании. Остается указать только исполнителя и его телефон.
    4. Заполнить блок Список физических лиц (работники, которым требуется зарплатная карта). Кликнуть Добавить, ввести сведения: фамилия, личные данные, зарплатная карта (вид, статус, платежная система), адрес проживания и регистрации, паспортные сведения, должность, место работы, контакты.
    5. Перейти к заполнению информации о следующем сотруднике.
    6. После создания реестра, подписать его и отправить в Сбербанк для обработки (соответствующий значок на панели инструментов).

    Когда на документе появится статус Исполнено, нужно изучить указанную информацию от Сбербанка. При успешном выпуске карты в Сбербанк Бизнес Онлайн появится надпись Карта выпущена и номер счета для конкретного сотрудника. Зарплатная карта поступает в офис, где ее потребуется забрать и активировать. Зарплатная карта активируется, как и любая иная.

    Реестр также можно заполнить путем вноса информации обо всех сотрудниках сразу с помощью Мастера экспорта/импорта.

    Заключение

    ИП, ООО и прочие юридические лица могут заказать Бизнес-карту Сбербанка для оптимизации расходных операций и управления процессами онлайн. После этого требуется установить лимит на карту Сбербанка Бизнес для каждого собственника. Картой можно расплачиваться, в т.ч. онлайн, снимать наличные или пополнять ее. Переводы частным лицам не выполняются. Тарифы по карте зависят от подключенного пакета услуг.

    Корпоративная карта Сбербанка предназначена для юридических лиц, которые обслуживаются в банке. Она упрощает процедуру использования сотрудниками финансовых средств компании. Наряду с зарплатной карточкой, Бизнес-карта является продвинутым банковским продуктом с широкими возможностями управления. Ее использование аналогично обычной пластиковой карте, разница в том, что назначение денег строго целевое и за их траты работнику придется отчитаться.

    Оформление происходит на одного из сотрудников фирмы, который получает доступ к корпоративным финансам и может применяться для оплаты только бизнес-нужд.

    Руководство организации принимает решение об объеме перечисления средств, может поставить ограничения на расходование, а также и вовсе заблокировать карту. Управление картой возможно через Интернет-систему Сбербанк Бизнес Онлайн. Одна организация может выпускать несколько карт, предназначая каждую из них конкретному работнику.

    Корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц делает прозрачными все финансовые операции, которые выполняет сотрудник. В то же время, для работников фирм, она позволяет в короткий срок получить денежные средства, минуя долгие процедуры документального оформления и согласований.

    Преимущества продукта:

    1. оперативность получения и доступность средств для сотрудников, что особенно полезно при командировках в другие регионы или государства;
    2. контроль за расходованием средств работниками;
    3. широкие возможности использования средств;
    4. оперативное управление и установка ограничений по суммам;
    5. сохранность и безопасность средств, быстрая блокировка при потере либо краже;
    6. высокая степень защиты;
    7. дополнительные скидки и пониженные комиссии;
    8. возможности кредитования и страховой защиты.

    Порядок оформления

    Процедура выпуска сводится к следующему:

    • Заполнение бланка заявления на получение в отделении (Форма 11) либо через систему Сбербанк Бизнес Онлайн.
    • Установка лимитов.
    • Оплата годовой комиссии и получение карты.

    Для того чтобы осуществить оформление через Интернет:

    • Выполните вход в систему.
    • Зайдите в раздел «Корпоративные карты».
    • Нажмите «Начать оформление».
    • Выполните регистрацию бизнес-счета, для чего сформируйте и отправьте соответствующее заявление.
    • После этого снова зайдите в раздел «Корпоративные карты» и нажмите «Заявление на выпуск».
    • Заполните все данные, в том числе и по держателю карты.

    После этого вам придет оповещение из банка о результате обработки заявления и можно будет подойти за получением. Рекомендуется сразу определить и лимиты по использованию карты. После ее выдачи в личном кабинете системы будет доступен весь функционал по управлению.

    Активировать карту может работник банка при выдаче либо сам сотрудник. Процедура происходит при совершении первой операции при введении ПИН-кода.

    Правила использования

    Пользоваться Бизнес-картой можно аналогично обычной:

    1. снимать в банкомате деньги;
    2. оплачивать товары и услуги;
    3. пополнять счет;
    4. переводить деньги другим работникам компании.

    Корпоративной картой нельзя пользоваться в личных целях, по всем расходам необходимо предоставлять чеки в бухгалтерию.

    На карту не может быть перечислена зарплата или какие-либо социальные выплаты, для этих целей есть специальные проекты. Также она не может использоваться в инвестиционной деятельности и для предоставления займов.

    С помощью карты можно расплачиваться заграницей, производить расчеты за гостиницу и аренду автомобиля. Все операции в иностранной валюте конвертируются по курсу банка в момент их совершения. При помощи корпоративного пластика можно осуществлять покупки через Интернет, но для этого понадобиться дополнительное смс-подтверждение.

    Тарифы и дополнительные услуги

    На данный момент возможен выпуск стандартной карты Visa или MasterCard, либо Visa Business бюджетной. Последняя больше подходит для ИП и предприятий малого бизнеса. Отличия этого варианта:

    • выпускается бесплатно;
    • лимит в 300 тысяч для снятия через банкомат и без ограничений при обращении в отделение банка;
    • выдача и прием денег производится без комиссий;
    • история последних 10 операций предоставляется в банкомате бесплатно.

    По обычной карте предусмотрены комиссии от 1% при снятии денег и от 0,15% при внесении, а стоимость обслуживания составляет 2500 рублей в год . Но по ней предусмотрены возможности, которых нет в бюджетном тарифе:

    • выдача наличных в офисах и банкоматах других банков;
    • экстренная выдача денег зарубежом;
    • смс-информирование по всем операциям.

    Банком установлены лимиты на снятие наличных в 170 тысяч рублей в день и 5 миллионов в месяц.

    В рамках корпоративного карточного обслуживания предоставляются услуги кредитования и страхования . По кредитному лимиту есть льготный период использования и ограничения по целям расходования. Тратить деньги можно только на оплату товаров и услуг, а также на комиссии по обслуживанию счета. Страховка действует по всему миру, а оформление займет не более 15 минут.

    Страховая защита предлагается на сумму от 20 тысяч до миллиона рублей.

    В число страховых случаев входят хищения средств вследствие:

    • кражи карты с применением насилия;
    • подделки подписи либо самого пластика;
    • кражи личных данных и кодов защиты;
    • списания со счета третьими лицами;
    • оплаты услуг или товаров свыше их стоимости.

    Также застрахована потеря карты при механических повреждениях, размагничивании, насильственном грабеже и от неисправности банкомата.

    Если в течение 2 часов после снятия на вас совершили нападение и забрали деньги, то вы также вправе рассчитывать на страховку.

    Бухгалтерская отчетность при использовании корпоративной карты

    При работе с корпоративными картами есть ряд нюансов, которые должен знать бухгалтер и предприниматель:

    • Поскольку пластик принадлежит банку, то выдача никак не отображается в бухгалтерском учете.
    • Деньги, полученные работником в банкомате, не проводятся через кассу предприятия. Данный момент вызывает споры, когда налоговая инспекция пытается выставить штрафы за нарушение кассовой дисциплины. Но согласно судебной практике такие попытки не находят поддержки, ведь фактически деньги поступают не в кассу, а напрямую работнику.
    • За потраченные деньги работник должен отчитаться, поскольку все операции в данном случае аналогичны выдаче средств под отчет. К карте должны быть приложены все соответствующие документы.
    • При отсутствии отчета по израсходованным средствам предприятие имеет право удержать их из зарплаты. При этом необходимо иметь подтверждение о нецелевом расходовании денег и соблюсти предусмотренную законом процедуру взыскания.
    • Операции по карте, независимо от того, кредитная она или нет, проводятся по счету 71 «Расчеты с подотчетными лицами». Банковская комиссия при этом учитывается по счету 91-2 «Прочие расходы».

    По правилам использования Бизнес карты с нее не предполагается выплат заработной платы . Но на практике это можно сделать следующим образом:

    • Снять деньги в банкомате.
    • Внести в кассу как неизрасходованные средства, написав авансовый отчет по форме АО-1.
    • Выписать приходный ордер и отобразить в бухгалтерии проводку по счетам 50 и 71.
    • Выдать зарплату из кассы.

    Банковские корпоративные карты являются относительно новым для российской экономической действительности продуктом. Поэтому часто в их использовании иногда возникают противоречия либо нарушения. Но в целом они помогают упростить управленческую деятельность и контроль за совершением операций, в том числе и со стороны банка и налоговых органов.